INVESTIČNÍ nástroje
Investování je v dnešní době stále jednodušší a dostupnější. Přesto to neznamená, že je investováno správně a efektivně. Setkáváme se "samo-investory", kteří investují zejména podle toho co je nyní "in" a co zrovna "jede". Nezřídka jsou pak překvapeni, jak vybraný nástroj, varianta funguje, v horším případě přijdou o peníze. Hlavně v tom jsou sami.
Protože s klientem pracujeme komplexně, tak ten je součástí investičního řešení. To reflektuje jeho aktuální finanční situaci, objem dostupných rezerv a hlavně jeho cíle. Díky tomu eliminujeme rizika, která investice můžou přinést.
Halíře dělají talíře
V případě investic mějte na mysli hlavně časové hledisko; část svých příjmů totiž měníte v kapitál, který přinese prospěch až v budoucnu. Na začátku úvah je přitom nejdůležitějším vodítkem profil investora, kdy společně s odborníky nastavíte cíle (čeho chcete dosáhnout), investiční horizont (kdy budete chtít peníze použít) i ochotu riskovat (klíčové hledisko pro zvolení investiční strategie, výběru vhodného fondu). Investování nedoporučujeme zkoušet na vlastní pěst systémem pokus-omyl, zkušení poradci rozumí pohybům na kapitálových trzích a rádi vám je vysvětlí. Investování vás tak bude víc bavit, když uvidíte, jak vaše peníze v čase rostou.
Víte, že:
- Češi drží skoro polovinu svých finančních aktiv na bankovních účtech, kde jejich peníze stále ukusuje inflace? V rámci Evropy jsou tak na prvním místě.
- investovat můžete pravidelně nižší částky, jednorázově vložit vyšší obnos, případně kombinovat obojí? S poradcem sestavíte svůj investorský profil a najdete nejvhodnější variantu odpovídající vašim možnostem a cílům.
- pravidelné investování snižuje riziko špatného načasování? Investiční společnosti pak lépe kryjí výkyvy nákupních cen a rychleji vaše portfolio přiblíží očekávanému výsledku.
- na investování má vliv i váš věk? Obecně platí, že čím jste mladší, tím je možné investici nastavit dynamičtěji.
Typické investice
Cenné papíry
Akcie a dluhopisy, s nimiž je svázaná určitá hodnota, majetek či majetkový prospěch.
Podílové fondy
Akciové, smíšené, dluhopisové, komoditní, nemovitostní atd.; investiční společnosti spravují soubory majetku, které sdružující určitá aktiva.
Investice do hmotných předmětů
Jde o investice do nemovitostí, zlata, uměleckých předmětů, mincí apod. Z úspor by do nich měly putovat nižší jednotky procent.
Deriváty
Jejich podstatou je termínový obchod, kdy dochází k jistému zpoždění mezi sjednáním obchodu a jeho plněním.
Jak přání měníme v realitu
Efektivně propojujeme nabídku mnoha finančních institucí na trhu se službou nezávislého finančního poradenství.
Ptáme se, abychom mohli připravit bezchybný osobní finanční plán.
Představíme finanční plán a produkty, které pak společně zrealizujeme.
O klienty se staráme dlouhodobě dle jejich aktuálních potřeb.